Befektetés

Ismerje meg a Prémium befektetési Számlacsomag előnyeit

Napjainkban egyre komolyabb értéket képvisel, ha:

a pénzügyi szolgáltató tőkeerős és megbízható
a befektetési spektrum globális és nem korlátozott
a befektetési döntés terhét – igény esetén – leveszik az ügyfél válláról
a költségszerkezet kedvező, átlátható, és
a kapcsolattartás prémium minőségű és mobil

amennyiben Önnek is fontosak a fenti szempontok, akkor az Aegon Prémium Számlacsomag megfelelő választás az Ön számára

Miért az Aegon?

Az Aegon a világ egyik legnagyobb életbiztosítási-, nyugdíj- és befektetési szolgáltatója. A vállalat 170 éves múltra tekint vissza, több mint 20 országban van jelen, 30 millió ügyfelet szolgál ki, és 2017 szeptemberében 816 milliárd euró befektetett vagyont kezelt.

Mennyire stabil az Aegon?

Az Aegon pénzügyi erejét jól tükrözi, hogy a világ legnagyobb hitelminősítő intézetei (a Standard&Poor’s, Moody’s és Fitch) „A” szintűre minősítették a cég besorolását, mely a legmagasabb kategóriák egyike.

Mi a Prémium Számlacsomag?

A Prémium Számlacsomag a prémium- és privátbanki ügyfelek számára kidolgozott értékpapírszámla csomag, melynek számlavezetője az Aegon Magyarország Befektetési Alapkezelő Zrt.

Milyen befektetéseket érek el ezen a számlacsomagon keresztül?

A Prémium befektetési alapokon keresztül a világ legnagyobb vagyonkezelőinek dolláros és eurós befektetési alapjai érhetők el (például: J.P. Morgan, Fidelity, BlackRock, Franklin Templeton, Allianz, UBS, HSBC, Aberdeen, BNP Paribas, PIMCO),

Ki választja ki a mögöttes befektetési alapokat?

Az Aegon Befektetési Alapkezelő elemzői leveszik ezt a terhet az ügyfél válláról, és egy többlépcsős eljárás során kiválasztják a világon elérhető több ezer befektetési alap közül azokat, melyeket különböző mutatók alapján a legjobbnak ítélnek. Kiválasztási szempontok például a költségmutatók, rövid és hosszú távú hozammutatók, kockázati mutatók és kockázat/hozammutatók, továbbá befektetési folyamatok vizsgálata, befektetési filozófia, stratégia elemzése. A különböző eszközosztályok között mindig az aktuális piaci helyzet alapján történik a várhatóan magasabb hozampotenciállal rendelkező alapok kiválasztása.

Ki állítja össze és menedzseli a portfóliókat?

Az Aegon Befektetési Alapkezelő portfólió menedzserei ezt a terhet is leveszik az ügyfél válláról. A kiválasztott alapokból összeállítják a Prémium alapok portfólióit, melyeket aktívan menedzselnek, tehát az egyes eszközosztályok súlyát az aktuális piaci kilátások szerint módosítják rendszeres időközönként.

Milyen Prémium alapok (portfóliók) közül választhatok?

Az Aegon Prémium Esernyőalap célja olyan jól diverzifikált, hatékony portfóliók kialakítása, melyek adott kockázati szint mellett a lehető legmagasabb hozam elérésére törekszenek. Az Esernyőalap az alábbi három részalapot kínálja befektetői részére:

…	Expert	Dynamic	Everest
Típus	Abszolút hozamú	Dinamikus vegyes	Dinamikus vegyes
Kockázati besorolás	Mérsékelt	Közepes	Közepes
Ajánlott befektetési idősáv	1 év	2 év	2 év
Részvényalapok hosszútávú célsúlya	0%	30%	60%

További fontos tudnivalók

Elérek egyéb befektetéseket is?

Igen, a Prémium alapok mellett az Aegon Magyarország Befektetési Alapkezelő által forgalmazott – a lakossági ügyfelek által elérhető – összes egyéb befektetési alap is elérhető a Prémium Számlacsomagon keresztül.

Hol tudom nyomon követni a befektetéseim alakulását?

A Prémium Számlacsomag tulajdonosai igényelhetnek online ügyfélszolgálati hozzáférést, amin keresztül nyomon követhetik portfóliójuk aktuális összetételét és befektetéseik értékének alakulását.

Mennyire rugalmas a Prémium Számlacsomag?

Maximálisan, bármikor utalhat be és ki pénzt. Továbbá korlátlan számban kezdeményezhet befektetési tranzakciót (vétel, visszaváltás vagy átváltás).

Mikor férek hozzá a befektetett pénzemhez?

A befektetési alapokat bármikor visszaválthatja az aktuális árfolyamon. A visszaváltás teljesülése után a pénzt azonnal kiutalhatja.

Mennyi a számlavezetés költsége?

A számlavezetés díjmentes.

Mennyi a befektetési alap tranzakciók (vétel, átváltás, visszaváltás) költsége?

A befektetési alap tranzakciói korlátlan számban díjmentesek.

Mennyi a pénz kiutalásának költsége?

Az online ügyfélszolgálaton keresztül indított forint kiutalás havonta egyszer díjmentes.

Milyen egyéb költségei vannak a Prémium Számlacsomagnak?

Pénz beutalásakor úgynevezett beutalási költség kerül levonásra. A beutalási költség nagysága az aktuális számlaértéktől függ, és sávosan csökken 5%-ról 0%-ra. 25 millió forint feletti számlaérték esetén a beutalásnak nincs további költsége. A 100 millió forintot elérő vagy meghaladó egyösszegű beutalás díjmentes. A különböző eszközosztályok között mindig az aktuális piaci helyzet alapján történik a várhatóan magasabb hozampotenciállal rendelkező alapok kiválasztása.

Van lehetőség kamatadó-mentes befektetésre?

Igen, Prémium Számlacsomagon belül nyitható Tartós Befektetési Számla (TBSZ), mely lehetőséget ad a kamatadó és EHO megfizetése alóli mentesülésre.

Vonatkozik a BEVA (Befektető-védelmi Alap) a Prémium Számlacsomagra?

Igen. A BEVA 100 000 euró összeghatárig nyújt vagyoni biztosítást az ügyfeleknek abban az esetben, ha a befektetési szolgáltató az ügyfélkövetelést fedezet hiányában nem tudja kiadni.

Hol tudom megvásárolni a Prémium Számlacsomagot?

A prémium termék nem csak lehetőséget teremt a magasabb jövedelmű és pénzügyileg tudatos ügyfelek minőségi kiszolgálására, hanem kötelezettséget is. Pontosan ezért a Prémium Számlacsomag és a hozzá kapcsolódó Prémium befektetési alapok kizárólag az Aegon Prémium Üzletág minősített tanácsadóin keresztül érhetők el.

Miért az Aegon Prémium Üzletág?

Az Aegon Magyarország Általános Biztosító Zrt. Prémium Üzletága a befektetési és megtakarítási szolgáltatások iránt érdeklődő, magasabb jövedelmű ügyfelek emelt szintű kiszolgálására jött létre. A kiszolgálás kiemelkedő minőségét biztosítja, hogy az üzletág minősített szakemberei rendszeres kapcsolatot tartanak az ügyfelekkel, továbbá a havonta megrendezésre kerülő Ügyfélklub keretében lehetőség nyílik személyesen is megismerkedni egy-egy alapkezelővel.

Jogi nyilatkozat

Az Aegon Prémium Esernyőalap befektetési politikájáról, forgalmazási költségeiről és a befektetés lehetséges kockázatairól kérjük, részletesen tájékozódjon az Alap forgalmazási helyein található kiemelt befektetői információjából, hivatalos tájékoztatójából és kezelési szabályzatából. A múltbeli hozamok nem jelentenek garanciát az alap jövőbeli teljesítményére nézve. Az Aegon Prémium Befektetési Számlacsomag költségeiről részletesen tájékozódjon a mindenkor érvényes kondíciós listáról, mely elérhető az Alap forgalmazási helyein és a www.aegonalapkezelo.hu honlapon.

Befektetési alapok

Grafikonrajzoló

Dokumentumok

Közlemények

További információt szeretnék »

Utolsó módosítás: 2021. 03. 31. 22:56